За версією обвинувачення, керівництво державного Укргазбанку, володіючи інформацією про укладені з великими клієнтами договори банківського обслуговування, використали її для розкрадання грошових коштів. З цією метою службовці банку забезпечили укладення фіктивних договорів із фізичними та юридичними особами, які нібито будучи «агентами» банку залучили до нього великих клієнтів. За такі «агентські послуги» банк щомісячно незаконно виплачував «винагороду» цим особам.

Прокуратура вважає, що впродовж 2014 - 2020 років за цією схемою безпідставно перераховано грошові кошти державного банку на рахунки 52 фіктивних “агентів” в сумі понад 206 млн грн. У жовтні 2022 року Національне антикорупційне бюро та Спеціалізована антикорупційна прокуратура повідомили про підозру тодішньому голові Національного банку України Кирилу Шевченку в організації розкрадання коштів Укргазбанку.

Укргазбанк платив величезні гроші стороннім посередникам за те, що буцімто ці посередники приводили до Укргазбанку клієнтів у вигляді великих державних компаній. Які все одно змушені були насправді переходити до Укргазбанку через рішення Кабінету Міністрів України. Серед таких посередників були також громадянин Індії Пандей Джайдіп Кумар (ФОП, якому перерахували 2 147 883, 56 грн), а Дарина Червонописький (ФОП, якій перерахували 3 562 934, 95 грн) та Наталія Червонописький (ФОП, якій перерахували 3 797 429, 14 грн).

Їх вина полягає в тому, що вони на прохання своїх знайомих співробітників Укргазбанку погодилися укласти з ним фіктивні договори, а потім підписали такі ж фіктивні акти про надання послуг із залучення до числа клієнтів банку ДП «Адміністрація морських портів України», за що й отримали в березні 2016 року на свої карткові рахунки мільйони гривень. Керівництво АМПУ в офіційному листі до НАБУ повідомило, що це державне підприємство перейшло на обслуговування в Укргазбанк виключно за своєю ініціативою, на виконання вимоги Кабміну, а зазначені вище особи жодного відношення до прийняття такого рішення не мають.